預設投資策略

甚麼是DIS?

DIS概要

「預設投資策略」Default Investment Strategy（簡稱「預設投資」/ “DIS”）將於2017年4月1日推出。DIS 是一個現成及低收費的投資策略，主要為沒有時間或不懂作出投資選擇的成員而設，成員若認為DIS或DIS的個別基金符合個人需要，亦可主動選擇。你可以在這裡得到更多有關DIS的資訊。

甚麼是DIS？ DIS與你何干？ 如何為DIS作準備 下載區
DIS "1, 2, 3"

1

一個
投資方案

現成及低收費

 

 

 

 

2

兩個
成份基金

1) 核心累積基金 (Core Accumulation Fund, “CAF”)

2) 65 歲後基金 (Age 65 Plus Fund, “A65F”)

 

 

 

3

三個
特點

1) 收費設上限:

管理費：0.75% （按基金每年淨資產值）

經常性實付開支：0.20% （按基金每年淨資產值）

2) 隨年齡自動降低投資風險

3) 環球分散的投資原則
何謂「隨年齡自動降低投資風險」?

當強積金成員開始接近退休年齡，其投資組合會被自動調整，逐步減低較高風險資產的佔比。

  1. 50歲前：所有強積金供款投資於「核心累積基金」
  2. 50歲至64歲：每年自動逐步減持「核心累積基金」，並相應增持「65 歲後基金」（每年約轉移6.7% 的資產）
  3. 64歲及以後：強積金資產全數投資於「65 歲後基金」
請注意

  1. 由於不同強積金計劃下 DIS 的基金可採用不同投資形式（主動型、被動型、混合型等），所以：
  2. 成員亦可以主動選擇 DIS：

DIS與你何干？

DIS對你有影響嗎？

1. 你過往沒有作出投資選擇

你帳戶內的強積金可能會受到影響。假如你在「預設投資」生效日期當日未滿60歲，或在當日才滿60歲（或我們不知悉你的出生日期）我們將會在「預設投資」生效日期後的六個月內向你發出一份名為「DIS重新投資通知書」，如你在該通知書的日期後的42天內不作回覆，你的強積金資產將會改為按「預設投資」進行投資。

2. 你不肯定自己有沒有作出投資選擇

你應該盡快聯絡我們，查詢自己的強積金投資指示，並查核帳戶的其他資料（特別是聯絡地址），以確保能收到我們發出的重要資訊。

3. 你已作出投資選擇

一般來説，你不會收到「DIS重新投資通知書」。我們會根據你已作的投資選擇繼續投資。

然而，有個別情況，例如你或已作出某些投資選擇，但如有關選擇並未明確指示你帳戶的所有強積金權益及未來供款該如何投資，則亦會受到影響。詳情請參閱「常見問題」。

若你有任何疑問，請聯絡我們。

有關降低風險過程中的要點

如在有關成員每年作出隨年齡降低投資風險的安排時，有一個或超過一個的基金指示正在執行中，該週年降低投資風險的安排將會在該等指示完成（如有必要）後的下一個交易日執行。你應留意，屆時週年降低投資風險的安排或會因而延遲。

通知書時間表

通知書名稱 目標 寄出時間
DIS成員通知書 與 重要通知 所有成員 推出前 – 2017年1月
DIS 重新投資通知書 有關成員 2017年4月20日

如你是按奧翱驁證券強積金計劃的預設安排（ DIA）進行投資，你會在2017年4月收到預設投資策略重新投資通知書(“通知書”)。你必須在 42日回覆期就通知書作出指示。若你希望繼續投資於原預設基金，你必須透過以下「授權」途徑就通知書作出指示，讓我們在以下限期日截止時間之前收到你的指示。其他非下列授權途徑，並不適用於預設投資策略，經非授權途徑 (如電郵﹑中介人) 作出的指示，一般不會被接受 (縱使受託人可按個別個案，選擇接受及處理該指示，但會以受託人實際接收的時間為準)。

授權途徑- 預設投資策略專用 限期日之截止時間
郵寄 / 親身送往 (以夾附在通知書內的選擇2 表格作出指示) 通知書上的限期日下午6:00 若你選擇郵寄，請預留足夠郵遞時間，以確保銀聯信託有限公司在限期截止時間之前收到已填妥的選擇2表格。
傳真 (以夾附在通知書內的選擇2 表格作出指示) 通知書上的限期日下午23:59:59
奧翱驁證券的網站 (透過網站作出指示) 通知書上的限期日下午23:59:59

如何為DIS作準備

  1. 各持份者，即成員、僱主 / 人力資源部、服務提供者及政府 / 監管機構均扮演不同的角色
  2. 政府 / 監管機構於整個過程會負起宣傳、教育、監督及規管的角色，而其餘三方亦可為DIS作好準備

DIS推出前

成員

關心自己的退休
好好管理 MPF 戶口

  1. 定期檢視強積金投資 – 若你從未作出投資指示，請盡快聯絡 奧翱驁證券
  2. 如個人資料有任何更新，請通知我們，以確保能適時收到重要的DIS資訊
  3. 細閱我們寄發給你的通知書

僱主 / 人力資源部

預備充足資料

  1. 了解 DIS 及重要日子
  2. 為僱員安排成員簡報會
  3. 提醒僱員作出投資指示
  4. 使用最新的表格及資料
  5. 更新你的內聯網及僱員手冊等

奧翱驁證券 如何幫到你

提供適時的資訊及協助

  1. 產品、表格、相關文件準備就緒
  2. 預先與僱主及成員溝通
  3. 向所有成員發出「DIS成員通知書」及「重要通知」
  4. 提供僱主及成員簡報會
  5. 客戶服務熱線及網站

DIS推出後

成員

作出適當行動

  1. 留意 奧翱驁證券 的通知
  2. 想想 DIS 對自己的影響
  3. 收到「DIS重新投資通知書」，應如何處理
  4. 了解對投資的潛在影響
  5. 通過 奧翱驁證券 的渠道獲取資訊

僱主 / 人力資源部

隨時提供協助

  1. 回答查詢
  2. 使用新的成員參加表格
  3. 為僱員提供 奧翱驁證券 不同服務渠道（例如：熱線、網站等）
  4. 留意 奧翱驁證券 為你提供的市場最新消息及支援

奧翱驁證券 如何幫到你

溝通是關鍵

  1. 向有關成員發出 「DIS重新投資通知書」
  2. 若沒有收到選擇退出的指示，會重新投資於DIS
  3. 向有關成員發送更改確認
  4. 持續的投資者教育及成員通訊

下載區

常見問題

常見問題